Morneau Shepell est le chef de file indépendant en administration de régimes de retraite à cotisations déterminées (CD) et de régimes de capitalisation au Canada. À ce titre, ses services-conseils résultent de décennies d’expérience et de connaissances approfondies du domaine, en plus d’une perspective renouvelée en matière de retraite.

En travaillant de concert avec Morneau Shepell, vous êtes en mesure d’assurer une gestion efficace des coûts et des risques associés aux régimes CD et aux régimes de capitalisation dans le contexte changeant des régimes de retraite d’aujourd’hui, parsemé de nouvelles exigences, de risques et de responsabilités fiduciaires. Nous travaillons avec vous afin que vos régimes :

  • soient concurrentiels sur le marché;
  • s’harmonisent avec les nouvelles tendances;
  • répondent à vos objectifs d’affaires et opérationnels.

Notre équipe de professionnels vous aide à élaborer des stratégies novatrices et pratiques qui répondent à vos besoins actuels et futurs tout en conférant à la surveillance de vos régimes une perspective axée sur les participants.

Notre expertise

Notre équipe chevronnée de professionnels et de conseillers en régimes de capitalisation est épaulée par des experts hautement compétents en matière de réglementation, d’impôts, d’investissements, d’administration, de communication et de formation sur la retraite. Vous bénéficiez ainsi de l’expertise de toute l’entreprise. Nos professionnels mettent à profit leurs connaissances et leur pensée novatrice en ce qui a trait à la conception des régimes, à la recherche de fournisseurs de services, aux stratégies de placement, à la gouvernance et à la documentation des régimes ainsi qu’à la communication et la formation des participants.

Conception de régimes

  • Examiner et élaborer des régimes dont la conception permet un remplacement adéquat du revenu de retraite, tout en répondant aux objectifs du promoteur et en s’harmonisant avec la prévalence des comparateurs.
  • Harmoniser et simplifier les régimes existants afin de réaliser des efficacités opérationnelles.
  • Élaborer des options et fournir du soutien lors de la conversion d’un régime de retraite à prestations déterminées à un régime de capitalisation.
  • Offrir de l’aide lors de la mise en œuvre du régime.
  • Réaliser des études de référence et de prévalence pertinentes pour la conception de comparateurs.
  • Assurer le suivi du comportement des participants en analysant leur taux de cotisation et leurs activités.

Recherche de fournisseurs de services

  • Rechercher et retenir les services d’un administrateur responsable de la tenue des dossiers du régime de capitalisation.
  • Assurer un suivi continu des fournisseurs et revoir périodiquement les honoraires facturés aux participants.
  • Évaluer l’engagement des participants envers les ressources en ligne du fournisseur de services et l’utilisation qu’ils en font.

Placements

  • Examiner et choisir des options de fonds de placement harmonisées avec les pratiques exemplaires.
  • Fournir du soutien aux activités de suivi régulier des placements.
  • Assurer le suivi des décisions de placement des participants et leur recours aux options par défaut.

Gouvernance et documentation du régime

  • Établir un système de gouvernance et s’assurer de sa bonne marche.
  • Mener des évaluations annuelles des régimes et donner suite aux écarts, atténuer les risques potentiels et identifier les pistes d’amélioration.
  • Assurer la conformité avec les lignes directrices pour les régimes de capitalisation et les autres exigences réglementaires pertinentes.
  • Assurer la formation fiduciaire des principales parties prenantes et des membres de comités de retraite.

Communication aux participants et formation

  • Élaborer des stratégies initiales et continues en matière de communication et bâtir un plan d’activités de communication pour tous les groupes visés.
  • Évaluer le matériel de communication du fournisseur de services et élaborer du matériel supplémentaire pour combler les écarts.
  • Élaborer des outils de communication ciblés pour les participants et soutenir les autres activités de communication.
  • Animer les séances de planification de la retraite et toute autre séance de formation à l’intention des participants.
  • Analyser le comportement et l’engagement des participants et évaluer l’incidence des stratégies de communication.

Communiquez avec nos conseillers qui sauront vous aider à atteindre des résultats tangibles

Nigel Branker, associé, 416.380.2769 ou nbranker@morneaushepell.com